By ન્યૂ ઇન્ડિયા કોઓપરેટિવ બેંકની મુંબઈમાં પ્રભાદેવી શાખામાં તેના તિજોરીમાં રૂ. ૧૦ કરોડ રાખવાની ક્ષમતા હતી. જોકે, રિઝર્વ બેંક ઓફ ઇન્ડિયા (RBI) દ્વારા કરવામાં આવેલા નિરીક્ષણના દિવસે, બેંકના રેકોર્ડ દર્શાવે છે કે રૂ. ૧૨૨.૦૨૮ કરોડ તિજોરીમાં હોવાનું માનવામાં આવે છે, એમ મુંબઈ પોલીસના અધિકારીઓએ જણાવ્યું હતું, એમ સમાચાર એજન્સી PTI એ અહેવાલ આપ્યો છે.
મુંબઈ પોલીસની આર્થિક ગુના શાખા (EOW) બેંકમાં રૂ. ૧૨૨ કરોડના કથિત ઉચાપતની તપાસ કરી રહી છે અને અત્યાર સુધીમાં ત્રણ લોકોની ધરપકડ કરી છે, જેમાં ધિરાણકર્તાના બે ભૂતપૂર્વ વરિષ્ઠ અધિકારીઓનો સમાવેશ થાય છે.
RBI નિરીક્ષણ ટીમે ૧૧ ફેબ્રુઆરીના રોજ પ્રભાદેવી ખાતે બેંકની કોર્પોરેટ ઓફિસ શાખાની મુલાકાત લીધી હતી, જ્યાં તેમને જાણવા મળ્યું હતું કે તિજોરીમાંથી રૂ. ૧૨૨ કરોડ રોકડ ગાયબ હતી, એમ એક અધિકારીએ જણાવ્યું હતું. પ્રભાદેવી અને ગોરેગાંવ શાખાઓ માટે બેંકની બેલેન્સ શીટ દર્શાવે છે કે બંને સ્થળોએ કુલ રૂ. ૧૩૩.૪૧ કરોડ તિજોરીમાં સંગ્રહિત છે.
RBIના નિરીક્ષણના દિવસે, પ્રભાદેવી શાખાના રેકોર્ડમાં ખાસ જણાવાયું હતું કે તેના તિજોરીમાં ૧૨૨.૦૨૮ કરોડ રૂપિયા હતા. જોકે, તપાસ દરમિયાન, EOW ને જાણવા મળ્યું કે પ્રભાદેવી તિજોરીમાં ફક્ત ૧૦ કરોડ રૂપિયા જ હતા, અને ખરેખર ફક્ત ૬૦ લાખ રૂપિયા જ હાજર હતા.
ગોરેગાંવ શાખામાં, ૧૦ કરોડ રૂપિયાની ક્ષમતા ધરાવતી તિજોરીમાં નિરીક્ષણના દિવસે ૧૦.૫૩ કરોડ રૂપિયા હતા. આનાથી બેંકના નાણાકીય રેકોર્ડ અને ઓડિટરોએ ગુમ થયેલી રોકડ રકમને અવગણી હતી કે કેમ તે અંગે વધુ પ્રશ્નો ઉભા થયા હતા.
EOW હવે તપાસ કરી રહી છે કે બેંકના નાણાકીય રેકોર્ડ તપાસવા માટે જવાબદાર ઓડિટિંગ કંપનીઓએ કોઈ અનિયમિતતા કેમ નોંધાવી ન હતી. ઘણી ચાર્ટર્ડ એકાઉન્ટન્સી કંપનીઓ બેલેન્સ શીટ, દૈનિક અહેવાલો અને રોકડ પુસ્તકોનું ઓડિટ કરવા માટે જવાબદાર હતી. એક અધિકારીએ જણાવ્યું હતું કે તિજોરીમાં હાજર વાસ્તવિક રોકડ રકમ ચકાસવાની તેમની ફરજ હતી.
તપાસના ભાગ રૂપે, EOW એ 2019 થી 2024 દરમિયાન અલગ અલગ સમયે બેંકનું ઓડિટ કરનાર અડધો ડઝન કંપનીઓના પ્રતિનિધિઓને સમન્સ પાઠવ્યા છે. આ કંપનીઓ કથિત છેતરપિંડી થઈ તે સમયગાળા દરમિયાન કાયદેસર, સહવર્તી અથવા આંતરિક ઓડિટમાં સામેલ હતી. બેંકનું પ્રારંભિક ઓડિટ મેસર્સ સંજય રાણે એસોસિએટ્સ દ્વારા કરવામાં આવ્યું હતું. પેઢીના એક ભાગીદાર, અભિજીત દેશમુખની EOW દ્વારા છેલ્લા ચાર દિવસથી પૂછપરછ કરવામાં આવી રહી છે. અન્ય એક ભાગીદાર, સંજય રાણેને પણ પૂછપરછ માટે સમન્સ પાઠવવામાં આવ્યા છે. ધિરાણકર્તા સાથે જોડાયેલી તમામ ઓડિટ કંપનીઓના પ્રતિનિધિઓને બુધવારથી તેમના નિવેદનો રેકોર્ડ કરવા માટે બોલાવવામાં આવ્યા છે.
“જો જરૂર પડે તો, EOW બેંકના નાણાકીય રેકોર્ડનું ફોરેન્સિક ઓડિટ કરશે જેથી જાણવા મળે કે 122 કરોડ રૂપિયા કેવી રીતે ગેરરીતિ કરવામાં આવ્યા,” PTI દ્વારા ટાંકવામાં આવેલા એક અધિકારીએ જણાવ્યું હતું.
બેંકના ભૂતપૂર્વ CEO, અભિમન્યુ ભોંય, આ કેસમાં ધરપકડ કરાયેલા ત્રણ લોકોમાં શામેલ છે. તપાસકર્તાઓના જણાવ્યા મુજબ, ભોંય બેંકના તમામ ઓડિટ રિપોર્ટ્સ અને બેલેન્સ શીટ્સ પર સહી કરી હતી અને તિજોરીઓમાં સંગ્રહિત વાસ્તવિક રોકડથી વાકેફ હતા. પોલીસ માને છે કે તે કાવતરાનો ભાગ હતો.
