FATF એ પહેલીવાર રાજ્ય પ્રાયોજિત આતંકવાદી ભંડોળને ભેદ્યું, પાકિસ્તાન પર ભારતના વલણને માન્ય કર્યું

(જી.એન.એસ) તા. 9

આતંકવાદી ભંડોળ પર નજર રાખતી વૈશ્વિક સંસ્થા, ફાઇનાન્સિયલ એક્શન ટાસ્ક ફોર્સ (FATF) એ પહેલી વાર એક સત્તાવાર અહેવાલમાં આતંકવાદી ભંડોળ માટે રાજ્ય સમર્થનના મુદ્દાને ઉજાગર કર્યો છે જે વૈશ્વિક આતંકવાદ વિરોધી ચર્ચામાં નોંધપાત્ર પરિવર્તન દર્શાવે છે અને ભારતની લાંબા સમયથી ચાલતી સ્થિતિને મજબૂત બનાવે છે કે પાકિસ્તાન સમર્થિત જૂથો ભંડોળ પૂરું પાડે છે અને તેની સામે હુમલાઓનું આયોજન કરે છે. આ અઠવાડિયે પ્રકાશિત થયેલા અને આતંકવાદી ભંડોળના જોખમો પર વ્યાપક અપડેટ શીર્ષક ધરાવતા આ અહેવાલમાં 50 થી વધુ અધિકારક્ષેત્રોના યોગદાનનો સમાવેશ થાય છે. તેમાં 2019 ના પુલવામા બોમ્બ વિસ્ફોટ અને 2022 ના ગોરખનાથ મંદિર હુમલા જેવા ભારતના કેસ સ્ટડીનો સમાવેશ થાય છે, જેથી આતંકવાદી સંગઠનો અનૌપચારિક હવાલા નેટવર્ક, ક્રિપ્ટોકરન્સી અને ઓનલાઈન બજારોનો ઉપયોગ કરીને વૈશ્વિક નાણાકીય વ્યવસ્થાનું શોષણ કેવી રીતે કરે છે તે પ્રકાશિત કરી શકાય.

ભારતની 2022 ની ચેતવણીને હવે વૈશ્વિક સ્તરે માન્યતા આપવામાં આવી છે

ભારતે તેના 2022 ના રાષ્ટ્રીય જોખમ મૂલ્યાંકનમાં પાકિસ્તાનના રાજ્ય-પ્રાયોજિત આતંકવાદી ભંડોળને એક મોટા ખતરા તરીકે સત્તાવાર રીતે ઓળખી કાઢ્યું હતું. FATF ના તાજેતરના તારણો હવે તે સ્થિતિને પ્રતિબિંબિત કરે છે, નોંધ્યું છે કે અમુક જૂથોને “રાષ્ટ્રીય સરકારો તરફથી નાણાકીય અને અન્ય સ્વરૂપોનો ટેકો” મળતો રહે છે. વરિષ્ઠ ભારતીય અધિકારીઓએ જણાવ્યું હતું કે આ અહેવાલ નવી દિલ્હીની FATF ની ગ્રે સૂચિમાં પાછું લાવવાની માંગને મજબૂત બનાવે છે જેમાંથી તેને ઓક્ટોબર 2022 માં દૂર કરવામાં આવ્યું હતું. “આ અહેવાલ ભારત દ્વારા સતત નોંધાયેલા આ નિવેદનને વૈશ્વિક કાયદેસરતા આપે છે કે JeM અને LeT જેવા આતંકવાદી જૂથો બદમાશ તત્વો નથી પરંતુ પાકિસ્તાનની રાજ્ય નીતિના સાધનો છે.”

પુલવામા, ગોરખનાથ હુમલાઓને ડિજિટલ જેહાદ મોડેલ તરીકે ટાંકવામાં આવ્યા છે

પુલવામા આત્મઘાતી બોમ્બ વિસ્ફોટના સીધા સંદર્ભમાં, જ્યાં 40 CRPF જવાનો માર્યા ગયા હતા, FATF નોંધે છે કે IED એલ્યુમિનિયમ પાવડરનો એક મહત્વપૂર્ણ ઘટક રિપોર્ટમાં એમેઝોન તરીકે ઓળખાતા ઈ-કોમર્સ પ્લેટફોર્મ દ્વારા મેળવવામાં આવ્યો હતો. આ હુમલો પાકિસ્તાન સ્થિત UN દ્વારા નિયુક્ત આતંકવાદી સંગઠન જૈશ-એ-મોહમ્મદ સાથે જોડાયેલો હતો.

ભારત સાથે જોડાયેલા અન્ય એક કેસ સ્ટડીમાં, FATF એ વિગતો આપી છે કે એપ્રિલ 2022 માં ગોરખનાથ મંદિર હુમલાના આરોપીએ PayPal દ્વારા વિદેશી ખાતાઓમાં INR 6,69,841 (અંદાજે USD 7,700) ટ્રાન્સફર કર્યા હતા, જ્યારે VPN નો ઉપયોગ કરીને તેના ડિજિટલ ફૂટપ્રિન્ટને છુપાવ્યો હતો. ઇસ્લામિક સ્ટેટની વિચારધારાથી પ્રભાવિત, વ્યક્તિએ વિદેશમાંથી INR 10,323 પણ મેળવ્યા હોવાનું કહેવાય છે, જે બે-માર્ગી નાણાકીય ટ્રેઇલ સૂચવે છે. FATF રિપોર્ટ અનુસાર, ચુકવણી સેવા પ્રદાતાએ વ્યવહારોની શંકાસ્પદ પ્રકૃતિને કારણે એકાઉન્ટ સસ્પેન્ડ કર્યું હતું.

હવાલા, શેલ કંપનીઓ, LeT, JeM દ્વારા ઉપયોગમાં લેવાતું સોશિયલ મીડિયા

આ રિપોર્ટ લશ્કર-એ-તૈયબા (LeT) અને જૈશ-એ-મોહમ્મદ (JeM) ના ઓપરેશનલ ફંડિંગ રૂટ્સની તપાસ કરે છે, જે હવાલા અને કેશ કુરિયર્સ જેવા પરંપરાગત ચેનલો અને સોશિયલ મીડિયા, શેલ કંપનીઓ અને ક્રિપ્ટો વોલેટ્સ સહિત ડિજિટલ પ્લેટફોર્મ બંનેનો ઉપયોગ કરવાનું ચાલુ રાખે છે.

મુખ્ય મુદ્દાઓ ચિહ્નિત કર્યા:-

હવાલા અને અનિયંત્રિત રેમિટન્સ સેવાઓ ક્રોસ બોર્ડર ફંડિંગ પર પ્રભુત્વ ધરાવે છે.

ચેરિટી અને ફ્રન્ટ એનજીઓ કલેક્શન ફ્રન્ટ તરીકે કામ કરે છે, ઘણીવાર ગલ્ફ-આધારિત દાતાઓ સાથે.

ક્રાઉડફંડિંગ અને P2P પ્લેટફોર્મ દ્વારા ઓનલાઈન દાન વિકેન્દ્રિત કોષોને બળતણ આપે છે.

કુદરતી સંસાધનોની હેરફેર અને ગેરવસૂલીમાંથી નફાને ધોળા કરતી શેલ કંપનીઓ.

ભારતમાં આતંકવાદી સંગઠનો ભંડોળ સંગ્રહ વિકલ્પો તરીકે સોના અને ઝવેરાત તરફ વળ્યા છે.

વિકેન્દ્રિત કોષો, ફિનટેક રડાર પર કટ્ટરપંથી યુવાનો

FATF ચેતવણી આપે છે કે વૈશ્વિક આતંકવાદી પેટર્નમાં કેન્દ્રીય રીતે સંચાલિત નેટવર્કથી વિકેન્દ્રિત, સ્વ-ધિરાણ કોષોમાં નોંધપાત્ર પરિવર્તન આવશે, જે ઘણીવાર ઓનલાઈન કટ્ટરપંથી યુવાનોથી બનેલા હોય છે.

ફિનટેક ટૂલ્સ, P2P ચુકવણીઓ અને ગેમિંગ પ્લેટફોર્મનો ઉપયોગ હવે નાના-મૂલ્યના ભંડોળ એકત્ર કરવા માટે થઈ રહ્યો છે જે શોધવા મુશ્કેલ છે પરંતુ ઓછા ખર્ચે, ઉચ્ચ-અસરવાળા હુમલાઓને ટેકો આપવા માટે અસરકારક છે.

અહેવાલમાં નોંધવામાં આવ્યું છે કે અનામી, ઉપનામ અને KYC પાલન ન આપતા પ્લેટફોર્મ્સે પરંપરાગત દેખરેખ માળખાને નબળા પાડ્યા છે, જેના કારણે કાયદા અમલીકરણનું કાર્ય વધુ જટિલ બન્યું છે.

પહેલગામ હુમલો, ઓપરેશન સિંદૂરને પોસ્ટસ્ક્રિપ્ટ તરીકે ટાંકવામાં આવ્યું

આ અહેવાલમાં એપ્રિલ 2025 માં જમ્મુ અને કાશ્મીરના પહેલગામમાં થયેલા આતંકવાદી હુમલાનો પણ ઉલ્લેખ છે, જેમાં 26 લોકો માર્યા ગયા હતા. જવાબદારી ન લેતા, FATF એ કહ્યું કે આવા ઉચ્ચ-પ્રભાવિત હુમલાઓ સંગઠિત નાણાકીય માળખા વિના શક્ય નથી.

પહેલગામ ઘટના બાદ, ભારતીય દળોએ ઓપરેશન સિંદૂર શરૂ કર્યું, જેમાં લગભગ 100 આતંકવાદીઓને માર્યા ગયા અને પાકિસ્તાન કબજા હેઠળના કાશ્મીરમાં ઓછામાં ઓછા નવ આતંકવાદી કેન્દ્રો પર હુમલો કર્યો. નિષ્ક્રિય કરાયેલા લોકોમાં 1999 ના IC-814 હાઇજેકિંગ અને પુલવામા કાવતરા બંને સાથે જોડાયેલા વ્યક્તિઓનો સમાવેશ થાય છે.

યુએન સપોર્ટ અને આગામી પગલાં

અહેવાલ સ્પષ્ટ છે: રાજ્ય સુરક્ષા વિના, LeT, JeM અને TTP જેવા જૂથો આ સ્તરે કાર્ય કરી શકતા નથી. આ અહેવાલ ફ્રાન્સ અને સંયુક્ત રાષ્ટ્રના આતંકવાદ વિરોધી એક્ઝિક્યુટિવ ડિરેક્ટોરેટ (UN CTED) દ્વારા સહ-નેતૃત્વ કરવામાં આવ્યો હતો. UN CTED ખાતે સહાયક મહાસચિવ નતાલિયા ઘેરમેને જણાવ્યું હતું કે તારણો “રાજ્ય-સક્ષમ આતંકવાદી નેટવર્ક્સને ઓળખવા અને સંબોધવામાં એક મહત્વપૂર્ણ પગલું રજૂ કરે છે”. FATF 22 જુલાઈના રોજ સરકારો, બેંકો, ફિનટેક પ્લેટફોર્મ અને નિયમનકારી સંસ્થાઓ સાથે તારણો પર ચર્ચા કરવા માટે વૈશ્વિક હિસ્સેદારોનો વેબિનાર યોજશે.